В современном контексте цифровой экономики и расширения предпринимательской активности выявление мошенничества и управление экономическими рисками в секторе индивидуального предпринимательства приобретают особую актуальность. Рост электронных платежей, дистанционных финансовых операций и цифровых услуг создает новые возможности для развития бизнеса, но также увеличивает вероятность финансовых нарушений, налоговых злоупотреблений и мошенничества. Это повышает потребность в современных аналитических инструментах, способных обеспечить своевременное выявление подозрительных транзакций и минимизацию экономических потерь. Целью данного исследования является анализ целесообразности применения методов машинного обучения для выявления мошенничества и оценки экономических рисков в деятельности индивидуальных предпринимателей в Казахстане. Методологическая основа исследования базируется на методах сравнительного и системного анализа, а также на алгоритмах машинного обучения, включая логистическую регрессию, деревья решений, случайные леса, градиентный бустинг и нейронные сети. В работе рассматриваются особенности использования больших данных и цифровых следов предпринимательской деятельности для разработки моделей прогнозирования рисков и выявления аномального поведения в бизнесе. Результаты исследования показывают, что использование технологий машинного обучения значительно повышает точность выявления мошенничества по сравнению с традиционными методами контроля, основанными на ручной проверке и фиксированных правилах. Применение интеллектуальных алгоритмов облегчает автоматизацию мониторинга финансовых транзакций, снижает количество ложных срабатываний и повышает эффективность управления рисками. Однако были выявлены проблемы, связанные с качеством исходных данных, защитой конфиденциальной информации и необходимостью совершенствования нормативно-правовой базы в области цифровой безопасности. Практическая значимость исследования заключается в потенциальном использовании разработанных подходов государственными органами, финансовыми учреждениями и предприятиями для повышения прозрачности бизнеса, предотвращения финансовых нарушений и укрепления экономической безопасности Республики Казахстан.

Мошенничество, экономические риски, индивидуальное предпринимательство, машинное обучение, искусственный интеллект, прогнозирование рисков, цифровая экономика, финансовая безопасность, Казахстан, анализ данных.